广发银行3400万罚单背后：王牌营业信誉卡违规，零售转型焦虑
广发银行3400万罚单背后：王牌营业信誉卡违规，零售转型焦虑 近日，人民银行连发3张罚单，涉及招商银行、广发银行、银联商务及多名相关责任人，合计罚款超1.34亿元。此中，广发银行因9项违法事由被处以警告，罚款3484.8万元，另有12名责任人被罚。 此次广发银行被罚的原因和责任人次要涉及零售营业。做为国内第一家率先发行VISA信誉卡的银行，信誉卡营业能够说是广发银行的王牌营业。不外，近年来，在疫情影响、监管趋严、市场合作加剧等因素叠加下，银行信誉卡营业迎来“冷冬”，广发银行信誉卡违规问题表露，零售业营业也面对转型压力。 01.王牌营业存多项违规值得存眷的是，广发银行此次罚单中，多项违规与信誉卡等零售营业有关。 罚单展现，广发银行共违背9项规定，包罗：违背人民币反假有关规定；占压财务存款或者资金；违背信誉信息摘集、供给、查询及相关治理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保留客户身份材料和交易笔录；与身份不明的客户停止交易等。 广发银行因而被处警告并罚款3484.8万元；12名相关责任人被罚款，罚金从1万元至9万元不等，合计被罚69.5万元。 在本次广发银行被罚的12名工做人员中，次要涉及零售信贷部、信誉卡中心、财产治理与私家银行部等零售营业负责人，有5名属于信誉卡中心，此中时任广发银行信誉卡中心合规总监李珩被罚款9万元，系此次广发银行12名被罚工做人员中更高罚款金额。其对广发银行未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保留客户身份材料和交易笔录；未按规定报送大额交易陈述或者可疑交易陈述；与身份不明的客户停止交易等4项违法违规行为负有责任。 此外，时任广发银行信誉卡中心电营治理部总司理夏金、时任广发银行信誉卡中心电营治理部副总司理顾佳伟、时任广发银行信誉卡中心决策治理部征信协做初级主任苏荣华、时任广发银行信誉卡中心决策治理部数据协做初级专家刘艾珊等4人对广发银行违背信誉信息摘集、供给、查询及相关治理规定的违法违规行为负有责任，别离被罚款7.5万元。 从广发银行信誉卡营业违规来看，次要集中在小我信息庇护方面。
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