投资分级基金需要注意哪些问题?看完就明白了!

访客2024-08-07 12:44:1313

分级基金是基金产品中的一种特殊类别,分级基金中的子份额加入了杠杠,因此投资风险较高,对投资者的专业性要求也要高于一般的基金产品,那么投资分级基金需要注意哪些问题呢?下面就一起跟随希财君了解一下吧。

投资分级基金需要注意哪些问题

投资分级基金需要注意哪些问题

1、杠杆交易风险

分级基金由母基金和A、B两个子基金组成,分级基金B是带有杠杆作用的,通常母基金上涨或下跌,分级基金B就会出现两倍于母基金的涨跌幅。

随着的B类净值的波动,分级基金的杠杆倍数是不断变化的,仅在初始状态为2倍杠杆。杠杆交易是把双刃剑,当母基金所投资的股票大涨时,投资者可能获得超额的投资预期收益。但当股票下跌时,杠杆作用也会放大投资风险,基金会成倍下跌,投资者经常可见分级基金B涨跌幅度极大就是这个原因。

2、折溢价风险

分级基金既可以在场外按基金净值进行申赎,也可以在场内上市交易,因此分级基金同时具有净值和价格两种数据。

基金净值每天更新,但一天只有一个确定数值,基金价格则是围绕基金净值上下波动的,当价格高于净值就是溢价,反之就是折价。

对于风险承受能力较弱的投资者,如想参与分级基金投资,可选择持有A基金,A基金可每年获得固定的约定预期收益,类似于一个固定预期收益的永续证券,其投资风险较B基金要低。

以上关于投资分级基金需要注意哪些问题的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

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