基金托管人和基金管理人的区别

访客2024-08-07 12:21:3617

　　资本市场的发展，让基金托管成为趋势。但是很多人却不明白基金托管人和基金管理的区别有哪些，基金托管人和基金管理人是一个人吗，让我们一起来了解一下吧。

　　基金托管人和基金管理人本质的区别

　　基金托管人是为了保障基金投资者的权益，防止基金信托财产被挪作它用而产生的。基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责，并收取一定的报酬。

　　而基金管理人则是负责基金的具体操作和日常管理的公司机构，遇基金托管人有着本质的差别。

　　基金托管人和基金管理人资格的区别

　　基金管理人的资格有一下几个条件：

　　1.具有一定数额的资本金，如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元;

　　2.与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立;

　　3.有完整的组织结构;

　　4.有足够的、合格的专业人才;

　　5.具有完备的风险控制制度和内部管理制度。

　　而基金托管人的资格条件则有所不同：

　　1.设有专门的基金托管部;

　　2.实收资本不少于80亿元;

　　3.有足够的熟悉托管业务的专职人员;

　　4.具备安全保管基金全部资产的条件;

　　5.具备安全、高效的清算、交割能力。

　　基金托管人和基金管理人职责的区别

　　基金托管人的主要职责有以下几个方面：

　　1.安全保管基金的全部资产;

　　2.执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来;

　　3.监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告;

　　4.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格;

　　5.保存基金的会计帐册、记录15年以上;

　　6.出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告;

　　7.基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。

　　基金管理人的职责则是另外几个方面：

　　1.按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产;

　　2.及时、足额向基金持有人支付基金预期年化预期收益;

　　3.保存基金的会计帐册、记录15年以上;

　　4.编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告;

　　5.计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值;

　　6.基金章程或基金契约规定的其他职责。

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