基金累计净值的含义与公式分析

　　累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额

　　基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值关键净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素影响。

　　若是基金成立已经有一段相当长时间，或是成立以来成长迅速，基金净值自然就会比较高；如果基金成立时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对比较低。因此，如果只以现时基金净值高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误决定。购买基金还是看基金净值未来成长性，这才是正确投资方针。

　　基金累计净值是指基金净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计预期年化收益(减去一元面值即是实际预期年化收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看净值的高低，切忌“贪便宜”；分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况，但主要体现的还是基金的预期年化收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比净值和分红更重要的指标。

　　公式分析

　　累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

　　基金累计净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。举例说明，例如:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元，2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元，则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

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