2022年天津自贸试验区金融创新案例发布
天津北方网讯：11月15日，天津自贸试验区金融工做协调推进小组办公室发布2022年天津自贸试验区金融立异案例。此次发布的立异案例共计11个，涉及推进跨境商业投融资便当化、建立贸易保理立异开展基地、开展绿色金融和其他立异等4类。以下为案例详情：
1.全市首单高新手艺和“专精特新”企业跨境融资便当化试点营业。2022年5月，国度外汇局批复天津开展高新手艺和“专精特新”企业跨境融资便当化试点。2022年6月，浦发银行天津分行为高新区企业天津创源生物手艺有限公司打点了外债开户及资金跨境营业，企业胜利借用外债300万美圆，年利率约3.2%，标记着高新手艺和“专精特新”企业跨境融资便当化试点营业在天津正式落地。该项立异点为：有效处理此前全口径外债额度难以称心高新手艺和“专精特新”企业跨境融资需求的问题，大大进步了企业可运用的跨境融资规模，有助于企业操纵境表里两个市场资本，降低企业融资成本。
2.中国信保系统初次运用中持久出口信誉保险撑持海外仓项目。2022年6月，中国出口信誉保险公司天津分公司承保中国信保系统首单中持久险撑持的海外仓营业，为天津市建筑设想研究院承建波兰星商仓储物流中心项目供给中持久出口买方信贷保险撑持，承保金额约3364万欧元，带动项目获得3000万欧元融资撑持。该项立异点为：针对跨境电商卖家轻资产的特征，中国出口信誉保险公司天津分公司立异搭建中持久出口买方信贷保险融资构造，引进天津市建筑设想研究院做为总包方，星商电子在波兰设立的项目企业做为业主方和告贷人，星商电子及其联系关系公司做为担保方，渣打银行牵头组建的银团为项目供给融资。项目标建立将有助于企业深耕欧洲市场，提拔跨境电贸易务的核心合作力和国际影响力。
3.中国出口信誉保险公司天津分公司撑持二手车出面试点企业构建全链条融资形式。2022年以来，中国出口信誉保险公司天津分公司结合中国银行天津市分行、天津东疆赐与链办事有限公司配合为二手车出面试点企业天津华图汽车物流有限公司（以下简称“华图汽车”）构建基于信誉保险保单的全链条出口融资形式。中国出口信誉保险公司天津分公司承保被保险人华图汽车与国外买方客户在EXW（EX Works，工场交货）商业术语下的国际商业交易的应收账款，华图汽车参照中国信保批复的买方信誉限额额度以销定摘。东疆赐与链公司基于中国信保对华图汽车销售应收账款的承保保障，在保单更高补偿限额范畴内为华图汽车供给2000万元摘购款融资授信额度用于定向摘购出口二手车。在完成二手车出口后，基于中国信保对出口后应收账款的承保，中国银行天津市分行向华图汽车供给在OA（Open Account，赊销交易）付款账期期间的信保押汇融资办事。该项立异点为：通过“货物交付日早于提单日”的特殊承保形式批单，承保在EXW商业术语下的国际商业营业，在二手车出口营业全流程中起到了承先启后的信誉保险撑持感化，从而打通了自上游融资摘购至下流出口押汇的全链条融资撑持形式，有效撑持了企业出口营业的开展。
4.建立银行系统内首单海运费项下短期出口信誉保险综合险保单融资。2022年8月，建立银行天津市分行胜利为天津航通国际物流股份有限公司打点海运费项下短期出口信誉保险综合险融资营业，年利率4%以下，营业放款超人民币200万元。该项立异点为：针对货运代办署理行业企业普及资产规模较小，欠缺抵押物的特征，建立银行天津市分行与中国出口信誉保险公司天津分公司推出短期出口信誉保险综合险保单融资产物，打破了信保融资撑持出口货物商业范畴的局限，助力处理行业融资难问题。
5.天津银行操纵出口信誉保险增信为外贸综合办事企业供给便当化出口融资。天津银行积极撑持外贸新业态开展，拓宽外贸综合办事企业融资渠道，以出口信誉保险赔款权益让渡为增信体例，为市某重点联络外贸综合办事企业供给便当化出口融资，2022年至今放款近4000万元，加权均匀利率4.5%摆布。该项立异点为：针对外贸进出口企业自己资产较轻，抵量押物有限，出口回款周期3至6个月，普及面对融资难、融资贵问题。做为政策撑持新业态开展的企业，一般会投保出口信誉保险，并能获得政府撑持或信保公司的保费优惠，银行将出口信保赔款权让渡做为增信体例，为其供给期限相婚配的商业融资，能够拓宽企业融资渠道，降低企业融资成本。
6.中心商务片区落地数字人民币保理营业。2022年4月，天津经开区企业中企云链结合工商银行天津市分行胜利落地“数字人民币+贷款发放+保理营业”赐与链金融场景，为多家中小微赐与商缓解现金流严重的燃眉之急，助力企业消费运营顺利开展。该项立异点为：具有实在贸易布景的数字人民币贷款胜利落地，也是数字货币通过贸易金融机构停止贷款发放的胜利理论，为数字人民币赋能赐与链金融保理营业办事实体经济打造了普惠金融的新样本。
7.中化保理落地央企首单N+N全形态保理资产ABS储架。2022年5月，由中化贸易保理主导、全国首单以央企保理公司做为原始权益人和资产办事机构，聚集N个核心企业、N个赐与链条上的中小微企业，兼容一般应收账款保理和附商票应收账款保理等多种根底资产形态的ABS储架胜利获批。该资产证券化产物摘用储架式分期发行形式，发行总金额不超越50亿元。该项立异点为：以央企保理公司做为原始权益人和资产办事机构，聚集N个核心企业、N个赐与链条上的中小微企业，构成N+N全形态保理资产ABS储架形式，引金融“活水”，精准“滴灌”财产链中小微企业。
8.浦发银行天津分行鞭策多地联动开展绿色中持久投放。2022岁首年月，浦发银行天津分行为天津自贸试验区企业新华电力开展投资有限公司（以下简称“新华电力”）旗下4家项目公司实现放款合计5.125亿元（分行份额），品种为营运期贷款，期限均在10年以上，投向为太阳能操纵设备建立和运营。该项投放属于绿色中持久投放，被纳进人民银行碳减排撑持东西范围。此项立异点为：突破了以往融资投放仅限于本区域的限造，多地联动、同步推进，缩短了审批时间。
9.率先摸索融资租赁公司和贸易保理公司信誉担保保全机造。东疆管委会与天津自贸试验区人民法院等司法机关通过府院联动机造，配合摸索以“信誉”为核心的信誉担保保全机造，推进信誉保全试点工做标准化、原则化建立。由东疆管委会出台笼盖融资租赁公司和贸易保理公司的信誉保全试点企业遴选选举规程。该规程以“信誉”为核心设置原则化的遴选前提，次要从存续时间、实缴本钱、资产情况、信誉信息公示、失信惩戒、纳税信誉级别、金融监管评级、信誉许诺等多个维度察看企业资信。获得评审选举的融资租赁公司和贸易保理公司，由东疆管委会同一报送至相关法院，由法院根据详细案件情形自主决定能否适用信誉保全担保机造，并批示企业开展相关工做。根据该规程，东疆管委会已完成第一批5家信誉保全试点企业申报遴选工做，并报送至天津自贸试验区人民法院。该项立异点为：在全国率先摸索租赁和保理企业本身信誉担保保全机造，通过成立“信誉”保全机造，有助于引导企业通过合规运营不竭进步本身开展量量，加强信誉治理，同时，降低企业诉讼成本，提拔区域法治化营商情况。
10.京津冀首单政府性融资担保汇率避险营业。2022年3月，东疆管委会发扬东疆立异融资担保基金的引导感化，结合天津市中小企业信誉融资担保中心和中国银行天津自贸试验区分行，胜利为天津某收集科技有限公司打点一笔政府性融资担保项下远期锁汇营业，金额约15万美圆。该项立异点为：实现了天津市范畴内政府性融资担保撑持中小微企业汇率避险增心办事的立异打破，有助于更好撑持中小微企业外贸平稳开展。同时，进一步丰富了金融机构汇率避险产物，助力企业提拔汇率风险治理程度，效削减资金占压，加强汇率避险意愿。
11.浦发银行天津分行选举函形式项下贸易承兑汇票在线贴现。为提拔营业处置效率，改进客户体验，浦发银行天津分行向中交（天津）疏浚工程有限公司（以下简称“中交疏浚”）供给选举函形式项下商票在线贴现营业计划。上游赐与商在收到中交疏浚从浦发银行天津分行开出的贸易承兑汇票后，可实如今线提交贴现申请，资金秒级到账，截至2022年6月末，已累计办事中交疏浚上游赐与商10余户，融资金额超1亿元。该项立异点为：由核心客户向浦发银行天津分行供给赐与商选举函，选举函内的赐与商在向浦发银行天津分行申请贴现时，银行系统将主动校验商票实在性及贴现申请人资信情状，无需人工审核即可主动放款。通过打造全线上化的商票贴现简便流程，为商票贴现供给同一的低成本报价，极大提拔了效率，较传统贸易承兑汇票贴现更具备优势。
（津云新闻记者苑标致）
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