断卡动作不行、警惕电信诈骗，农行上海市分行切断多起案件
近日，农行上海闸北收行胜利切断一路境外电信诈骗，为客户守住了钱袋子。
2月24日下战书，客户郑先生前去农行上海闸北收行营业室打点银行卡开户营业，并索要银行swift code。在领会客户办卡用处时，客户表达本身中了彩票，奖励金额高达170万美圆，如今急需打点一张银行卡来收取对方汇款。巨额奖金、彩票等典型的诈骗关键词引起了银行工做人员的高度警惕。
银行客服司理安放其他同事陆续辅导客户填写营业单据，本身则向内勤行长陈述了此事。为确保客户账户和资金平安，该行第一时间报警，并与客户沟通，进一步领会详尽信息，同时期待警方到来。
据领会，客户于近日收到了全球彩票中心的邮件，通知此中了170万美圆的巨额奖金，需要客户供给小我银行卡账户及swift code以便对方公司汇款。银行工做人员随即提醒客户那极有可能是一路电信诈骗，期看客户务必进步警惕。
不多久，民警赶到网点现场领会情状，对客户描述的中奖信息及该笔汇款营业也表达存疑，在核实客户信息后，将其带回派出所协助查询拜访。
2月28日，农行上海闵行贵都路收行胜利切断一路“冒充武警队伍”的电信诈骗。
2月28日下战书两点摆布，农行上海闵行贵都路收行招待了一位神采慌张的客户。客户王先生表达焦急转账，并向大堂司理黄瑛展现了一张电子转账回单截图，该电子回单上展现名为“上海市武警中队财务科”的账户给王先生的农行账户转款38500元，但备注展现：“估量2至24小时内到账”，那一点立即引起了大堂司理黄瑛的警惕，便细问王先惹事情原委。
本来王先生是四周一家面馆的老板，近日有一位自称是武警队伍的工做人员添加了王先生的微信，说是要在王先生那给队伍订餐，但除了王先生那的餐食外，队伍还需要别的订一批自热暖锅。对方给了王先生一个所谓供货商的微信号，请王先生帮手联络联系。关于王先生来说，那是一笔大生意，并且四周的很多单元确实经常在他那订餐，他揣测可能那笔生意是转进而来的，没多想就添加了供货商。供货商起初表达无货，后又说末于来货了，表达货源紧俏，催王先生赶紧付款。王先生立马联络队伍工做人员付款，对便利发了如许一张电子转账回单，表达钱已经转给王先生的农行账户了，但是最早要下战书4点多才气到账，让王先生先帮手先垫付一下钱款。此时，王先生虽心生疑窦，他从未碰着过那种要垫付的情状，但其实又不想缺失那笔大单，举棋不定之下，王先生仍是决定到农行来汇款。
听完王先生的描述，大堂司理更是断定那极有可能是一路电信诈骗，立即将此事报告请示内勤行长并拨打了报警德律风。骗子就是操纵微信假装身份并冒充汇款停止诈骗，大堂司理提醒王先生一切暗里交易均存在上当风险，任何要求汇款的行为都要慎重，切勿掉进电信诈骗的圈套。王先生颠末劝解笃定了心里的猜疑，舍弃了汇款，制止了资金缺失。民警参加领会情状后，表达当前各类电信收集诈骗套路繁多，市民应进步警惕，谨防受骗被骗。
3月5日，农行上海金山张堰收行胜利阻截一路电信诈骗，为客户胜利挽回3000元资金缺失。
当天上午10点30分，客户吴先生来到农行上海金山张堰收行打点汇款营业。网点见习人员张珂招待后，对其停止“四问一告知”平安提醒，当问及汇款用处时，吴先生问道汇款后如对方未兑付许诺，汇款能否能够撤销。客户的话语引起了张珂的警惕，进一步领会得知，吴先生先前通过微信添加了一个自称是抖音运营培训机构的微信账号，对方声称本身能够供给“抖音曲播带货培训”课程，但需要客户先缴纳“膏火”，2月28日，吴先生通过微信向对方转账2990元，但之后并未收到任何回复，为了能得到所谓的“培训”，客户诡计来银行再交3000元的“膏火尾款”。
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在领会详尽情状后，张珂意识到客户可能碰着了电信诈骗，于是立马向身边体味丰富的同事逃求搀扶帮助，领会原委后，工做人员揣度那可能率是一路电信诈骗，并立即拨打了上海市公安局金山分局张堰派出所德律风。等待民警赶来的间隙，网点工做人员陆续耐烦劝导吴先生不要汇款，但此时客户仍不相信本身上当。不久民警赶到，核实了相关情状，并判定吴先生那是碰着了一路典型的针对中老年群体的电信收集诈骗，民警详尽向客户阐发了此类诈骗分子习用的手法和手段，并对其停止了提防电信诈骗教导，客户那才熟悉到本身碰着了收集诈骗。
农行上海市分行在日常工做中继续加强员工培训，不竭加强反诈常识和才能，做好市民“钱袋子”的庇护者，实在履行金融为民、金融惠民职责。
在切断电信诈骗之外，农行上海市分行始末连结警惕，断卡动作始末深进落实“断卡动作”工做要求，在新开账户、解冻等交易中做好政策宣导、客户身份识别和尽职查询拜访，进一步进步从业人员的风险识别才能，实在堵住风险敞口。
2月28日，一名年轻须眉来到农行上海自贸区东陆收行要求开立银行卡，大堂工做人员按规定对其停止尽职查询拜访。该须眉自述在某科技公司工做，并主动供给了工做证明，要求开立一类卡并开通掌银。大堂工做人员在审核开户尽调材料时，发现须眉手持的月收进1万元、岗位为销售的工做证明为模板打印，重要信息均由圆珠笔手写，且年收进12万元的大写金额不标准。须眉年仅21周岁，供职企业位于上海市嘉定区，却自述租住在浦东，天天早上8点上班，通勤方面存在不合理。有所思疑的大堂司理遂询问须眉公司详细运营情状，须眉声称次要为公司销售电子产物，但无法说出详细细节，而通过软件查询到的该公司运营范畴与须眉所说区别较大。
大堂司理借搜集素材名义将存疑的收进证明和身份证件复印留存陈述内勤行长，内勤行长则安放客服司理引导须眉到柜面查询挂失、冻结和开卡情状。客服司理发现该须眉虽无挂失、冻结和开卡情状，却在银行系统中存在客户信息，成立时间为2月19日，地点为外省市某网点，而客户收进证明开立时间为2月20日，时间上存在明显不合理。大堂司理与客户进一步交换，发现其刚来上海，他行账户因存在刷单行为已被冻结。内勤行长将此可疑情状通知相邻网点，在与相邻网点联络时发现，该网点在统一时间也有一名客户要求开立一类账户，且就职于上述统一家公司，租住地也在四周。关于上述情状，东陆收行员工揣度客户有团伙做案的嫌疑。内勤行长与网点行长立即启动应急预案，向辖区派出所报案。期待民警到来期间，厅堂人员以需要核实开户材料为由，安放须眉在网点歇息区等待，保安人员则在门口巡视，加强保镳，公安民警敏捷抵达网点将须眉带走协助查询拜访。
3月3日中午，一名年轻须眉照顾劳动合同至农行上海嘉定唐行收行申请开立一类卡用于单元发工资，经大堂司理初审时发现该劳动合同的用人单元与最初盖印处的单元纷歧致，客户神气严重、收收吾吾，表达敲错了，那一可疑表示立即引起了大堂人员的警惕，随即陈述内勤行长孙艳。
经内勤行长核实，发现多处疑点：劳动合同填写的笔迹潦草并有多处涂改，非正规人事所填写，询问客户表达本身填写；劳动合同盖印处的企业非劳动合同封面上的用人单元，而且劳动合统一般应加盖公司公章，该份劳动合同加盖的为合同公用章，也无法人或受权人签字；询问客户单元详尽地址，客户表达是在奉贤，合同上都有填写，让网点本身查看，无法说出详细的单元信息；劳动合同上客户填写的通信地址为嘉定小区，孙艳通过网上地图搜刮发现该小区位于松江区，关于为何不抉择就近网点打点，客户对峙表达因为栖身在四周所以来唐行收行打点银行卡，但无法说出详细的栖身地。随后，网点通过企查查比对发现合同涉及两家单元均为2023年2月新注册企业。
网点立即启动应急预案，一方面告知客户耐烦期待需后台停止进一步核实信息后再为其打点银行卡，另一边立即联络属地派出所恳求协助查询，没过几分钟派出所民警抵达网点，再次询问该客户栖身地、工做单元和场合等信息，客户均无法明白回复，而且表达从栖身地到上班的处所只需要半个多小时，而现实情状最少需一个小时，随后民警把客户带回派出所做进一步核实。（完）
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