@太原人，金融诈骗套路深，若何守好钱袋子？
@太原人，金融诈骗套路深，若何守好钱袋子？
近年来，跟着互联网金融的普及，金融诈骗屡见不鲜。刷单返利、保本高收益理财、收集贷款“陷阱”……犯警分子操纵缜密的骗术剧本和以假乱实的手艺手段，使受害者稍不留心就落进陷阱。
那么，金融消费者到底该若何擦亮双眼，守好本身的钱袋子？记者搜集了山西部门银行在近期切断的一些反诈骗案例，为消费者供给参考。
针对那些案例，银行工做人员也提醒，固然骗子的诈骗手法千变万化，但万变不离其宗，广阔金融消费者要服膺未知链接不点击、目生来电不轻信、小我信息不透露、转账汇款多核实四大体点。
A 案例一：“刷单返利”或为诈骗
3月3日，在吕梁市离市区莲花池街道办马茂庄东区，一位任姓密斯在玩手机时，被老友拉进了微信群，停止夺红包，随后点击群内链接，下载了“捷鑫通”APP领受点赞指令，赚取佣金100元，客服又要求其做刷单垫资使命，转账三笔共计9万元后，客服再次要求其转账第四笔款。
3月5日，该任姓密斯到吕梁市本地一家银行，要求转账5.8万元，该行工做人员识别客户被诈骗，前后两次均回绝为其打点，并耐烦劝导客户认清现实及早报案，此时才发现客户已被诈骗9万多元，银行工做人员协助其挂失名下所有该银行账号，打印已被诈骗账户明细，同时协助客户拨打110报警。
无独有偶，就在本年春节前夜，建行太原长治路收行也招待了一位前去征询银行卡营业的客户。该客户称其卡内余额有问题，无故少了很多钱，想查查看是什么情状。大堂司理小唐在与客户沟通后，批示其在伶俐柜员机上查询了交易明细。经查询发现客户的交易明细确实有问题，于是，大堂司理向客户认真领会那些交易的情状。通过扳谈，小唐初步揣度该客户被犯警分子拐骗“刷单”，疑似被诈骗。小唐向客户详尽讲解了反电信诈骗常识和案例，定见客户立即将银行卡与第三方平台去除绑定，更改所有的银行卡密码，并及时报警。同时，他提醒客户电信诈骗手段屡见不鲜，切勿将银行卡与非正规的第三方APP绑定，特殊是不要随便输进验证码和密码等。
对此，银行工做人员提醒金融消费者，不要轻信足不出户赚取“高佣金”等刷单信息，不要被高酬劳所迷惘，所谓“刷单”都是诈骗。必然要进步警惕，进步本身防骗识骗才能，切忌妄想小利添加目生人微信号和绑定不熟悉的第三方平台，牢牢守住本身的“钱袋子”，不让犯警分子有可乘之机。
B 案例二：高额投资回报不成信
近日，一位穿着华贵的老年人来到建行太原并州南路收行的营业大厅，一进门就间接要求将本身名下的二类储蓄卡晋级为一级账户。在大堂司理的询问下得知，白果经人介绍，诡计将本身手头的数十万养老金用于投资某平台购置港股。大堂司理霎时警惕起来，安放白果落座后，敏捷联络营运主管并阐了然情状。主管初步断定白果可能碰着了电信诈骗，她一边与白叟闲聊，一边安放工做人员联络反诈中心停止核实。
在确认是圈套之后，银行主管同白果细心阐发此中的风险，并告诉白果，不实在际的高额回报都存在诈骗的浩荡嫌疑。白果起初不情愿相信，坚称银行挈延时间影响了她的权益并声称要赞扬。颠末营运主管耐烦的劝导，白果末于有所动容，称回家认真揣摩揣摩再说。白果分开网点后，营运主管又立即提醒辖内其他网点进步提防意识，避免老太太以此外遁词前去其他网点停止账户晋级。工做人员最末胜利切断了一路电信诈骗事务，为客户守住了“钱袋子”。
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关于那一案例，银行相关人士提醒金融消费者，近年来，电信诈骗屡见不鲜，骗子往往以高额投资回报诱惑中老年群体停止投资，出格是以有“内幕动静”“巨匠批示”“平台破绽”等为由，营造投资赚钱的假象，选举投资计划，诱导停止大额投进，从而施行诈骗。因而，投资必然要到正规、有响应天分的金融和证券机构，万万不要轻相信何人的小道动静、内幕动静。
C 案例三：新开卡可能上当子操纵
“我要打点一张银行卡。”3月初的一天中午，一名客户行色渐渐地来到太原双塔东街一家银行，声称本身需要打点一张银行卡。大堂司理礼貌招待并安放该客户在伶俐柜员机上打点开卡营业。
根据营业要求，工做人员按规定向客户领会其开卡用处并核实身份信息。但在领会情状的过程中，客户表示得极为不耐烦和不共同，并表达开卡就是本人利用，工做单元等属于小我隐私，银行无权询问，也与办卡无关，拒不答复，还要求立即开卡。但工做人员并未因而而简化打点手续，耐烦告诉客户，“先生，欠好意思，打点银行卡有严厉标准的打点流程，我们都要遵照施行，请您共同并出示身份证。”该客户不情愿地套出了身份证。工做人员在随后停止客户风险速查时发现，其在国度反诈中心断卡推送名单内，属制止新开户人员。于是，工做人员回绝了其办卡要求。客户心虚地狡辩了几句，发如今该行无破绽可钻后，便立即分开了网点。
对此案例，该银行工做人员表达，标准的银行卡开卡流程，有助于网点准确识别客户风险，降低新开账户涉案数量，从泉源上按捺涉案账户的发作，实在保障金融消费者合法权益。
据记者领会，现在，在反洗钱、提防电信诈骗工做的继续推进下，各大银行在新开户营业等方面继续加强信息审核，加大对银行卡的监管，新办卡时流程较此前更为繁琐，同时也有银行通过限造转账金额等体例进一步加强账户治理。在业内人士看来，那种调整能够必然水平上提防大额诈骗，为银行客户的资金平安筑起一道防线。而关于持卡客户来说，可能会在日常消费、交易等方面产生未便，但也必然水平上有助于预防及削减潜在的资金风险。
D 案例四：账户突然多了钱或为陷阱
近日，一位王姓密斯到体育路一家银行网点停止征询，说本身的账户突然收到短信余额变更提醒，展现她账户内突然汇进一笔10万元的现金。她通过手机银行查询明细，发现款项的汇出地展现为广东，而她与广东的账户并没有往来，问了家人也都不知情，隆重的王密斯恐惧有诈，便到银行网点征询。
该行工做人员颠末阐发，发现该王姓密斯碰着的情状与之前看过的一个电信诈骗案例很类似。在此案例里，诈骗分子用不法获得的客户小我信息，通过小贷平台贷款，发放至客户账户后打德律风联络其称转错账，要求把钱转回。客户把钱转给诈骗分子后，贷款到期会收到贷款平台催收德律风，假设不还款，会对小我征信产生不良影响。有鉴于此，为了确保该王姓密斯的资金和征信平安，该行工做人员定见其报警处置。
最初，颠末该行、广东相关银行和派出所工做人员的通力合作，确定了该笔汇款为广东的一位客户错误汇款所致，并不是电信诈骗案件。该王姓密斯表达，固然是虚惊一场，但是也确确实实给本身提了个醒，陷阱无处不在，碰着那类问题仍是要第一时间到银行问问才安心。
对此案例，银行相关人士也提醒，假设银行账户突然收到一笔来历不明的资金，必然要多留个心眼。出格是接到目生德律风称转账转错了，要求转回往，万万别间接把钱转给对方，因为那很可能是一个精心设想的圈套。必然要在第一时间抉择报警，并向银行停止核实，确认对方实在身份后再做相关处置。
E 案例五：上门办贷款可能是圈套
近日，一家银行的线上曲营司理正在线上解答客户疑问，突然收到一名张姓先生发来的一张手机短信截图，短信内容为：尊崇的客户您好，您在本行能够申请一笔468000元备用金，3年内随用随还，需要请及时回复，回1查利率，回2快速打点，回T退订。
客户询问那个短信能否实在，该曲营司理根据多年的工做体味揣度，该短信非该行官方发出，是诈骗短信，便立即告诉客户不要相信。不外，该张姓客户表达，他回复“1”之后，已经有人联络他，而且将本身的地址告知了对方，对朴直在为其上门打点的路上。
于是，该曲营司理告诉客户不要贸然动作，让客户在手机银行APP上查询了本身的快贷额度，发现客户有14万的快贷额度，此时该曲营司理十分担忧骗子上门后，让客户把钱贷出来骗走，便告诉客户不要与那小我碰头，并将本身的手机号告知客户，有反常情状及时打德律风，以防上当。
对方在和该张姓先生沟通中，张姓先生告知对方，本身已和建行的客户司理联络，将自行在手机银行打点，对方听后再也没有敢上门碰头。
记者领会到，良多犯警分子，在通过犯警渠道掌握了焦急用钱的受害人信息后，先操纵冒充的“银行营业员”的身份停止妥帖贷款营业，称本身与多家银行有持久协做，能搀扶帮助企业打点低息贷款，然后邀约受害者上门打点贷款，其间会收走受害者手机，并擅自操做受害者的手机，下载登岸多个网贷软件停止贷款申请，并冒充客户签字，与收集贷款APP签订贷款合同，贷款通事后还可能加收各类费用。
对此，银行相关人士提醒消费者，假设需要贷款，更好到银行等正规金融机构走正规法式停止打点。重视庇护好小我信息和隐私，对收集上自称银行工做人员、贷款公司客服等推销贷款营业的人员，必然要连结高度警惕。假设收到疑似银行的贷款短信，或者疑似银行工做人员的德律风，必然要跟银行方面频频停止核实确认。
来源：山西晚报
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