项目风险债权投资基金
为有资金需求的企业供给境外融资筹谋一站式处理计划
■本基金为项目风险债权投资基金。
■项目可包罗各类新能源，矿产，房地产，石油， 交通，科技，安康，及各类项目收买。
■告贷人需自筹资金750万美圆以上，存在本身境外（含香港、澳门）的新开银行账户做为包管金， 放款人放贷4倍金额。
■年利钱6-8%（次要根据对项目标风险评估成果而定），放贷金额不限，告贷期为4-5年，能够再延期4-5年。
■无任何前期费用，No any upfront fee!
■无任何隐躲费用，No any hiden fee!
一、放款人(投资人)描述
布景：
为国际大型投资者及投资机构，在美国纽约 New York,英国伦敦 London,加拿大多伦多 Toronto,瑞士日内瓦。Geneva及澳洲墨尔本 Melbourne均设有对应操做公司。
资金:(为自有资金)
次要资金现存于汇丰銀行HSBC、英国伦敦 London、美国纽约 New York、德法律王法公法兰克福 Frankfurt、印度孟买 Mumbai、迪拜 Dubai、中东杜拜 Dubai,伦敦巴克莱銀行 Barclays London及新加坡星展銀行 DBS Singapore等大型銀行。
功绩：
已经放贷投資逾260个项目,放贷金额逾220亿美圆S22 Billion USD。
展开全文
项目投资无行业及国度限造
二、投资项目范畴
Project deal flow include but not limited to
新能源 Green Energy
不动产开发 Real Estate Development
石油及天然气 Oil and Gas
矿产 Mining
交通运输 Transportations
贸易收买 Business Acquisitions
Ad hoc projects include
高新科技 Technology
片子娱乐 Film
安康保健 Health
传布媒体 Media
新创企业 Start Ups
三、本风险投资贷款与银行贷款的差别
要求前提/限造 风险投资贷款 银行贷款
行业限造 Industry limit
前期費用 Upfront fee
自筹资金 Cash deposit
信誉评级 Credit scores
担保 Personal/corporate guarantee
浮动利率 Variable rate
提早还款赏罚 Early repayment penalty
治理費用 Line fee/management fee
有限的还款抉择 Limited repayment options
四、本风险投资贷款
项次阐明
利钱 Interest RateFrom 6-8%
下限金额 Minimum Loan Amount$30 Million USD
上限金额 Maximum Loan Amount$不限
还款 Repayment Type Interest only( Fixed rate)先还固定利钱,最初一个月还利钱+本金
贷款年限 Loan Term48-60 months( can be renewed)贷款年限4-5年,可协商展延到8-10年
提早还款 Early Repayment Yes
五、到期还款选项
A.还清未尝贷款
Pay off the outstanding loan
B.再耽误48个月或60个月
Extend for another 48 months or 60 months
C.提早还款,只需提早60天通知本基金,不需要付出任何的违约金Prepayment, only 60 days in advance notice of the fund, do not needtoly liquidated damages
D.根据估值,将全数或部门未尝本金转换为响应股权
Convert all, or part of the outstanding principal toequity in the projectbased on the last valuation
六、贷款成本及费用
贷款手续费Lending Fee
总贷款额的外3%+内3%of the total loan amount
获得第一笔贷款后扣除Deducted from the first loan tranche
利钱费用Interest
摘用固定年利率:6~8%Fix interest rate
按季度付出(可协商)Pay quarterly
律师费用Legal Free
按律师发票付出;封顶2万美圆Maximum USD $20,000
获得第一笔贷款后付出Pay after receiving the first loan tranche
贷款审计费用Loan Monitoring
每月5000美圆USD$5,000
付出给事务所停止每月审计
Pay monthly until loan paid off;
Monitoredby PwC Pricewaterhouse Coopers
七、贷款流程
项目审核及尽职查询拜访
PROJECT REVIEW DUE DILIGENCE
保密协议
Confidential Agreement
申请文件
Application Documents
備 忘 錄
Term Sheet
合规审查及签约
COMPLIANCE CHECK AGREEMENT
合规审查
Compliance Check
贷款文件
Loan Documents
自筹资金/包管金
SECURITY DEPOSIT
包管金协议
Deposit Agreement
存款保管
Deposit Safe Keeping
增加签字人
Add signer
贷款拨付
LOAN DISBURSEMENTS
每月审计
Monthly Auditing
八、自筹资金/保證金提存選項
告贷人在雙方協商的大型銀行開戶存款
Borrower Own Account in Banks
放款人：包管金协议
告贷人：境外本钱自在活动国度的银行
Item introductions：
自筹资金/包管金额不低于750万美圆
银行 Banks：必需是两边协商附和且具备优良诺言的大型银行
账户治理：包管金存在告贷人本身的账户,(不挪动,包管平安)
增加帐户签字人：放款人额外增加一位此帐户签字人
担保期限：期限为到期全数回还告贷人本金及利钱
九、风险债权投资基金申请流程
Loan Application贷款申请
1.1贷款人签定保密协议
1.2贷款人供给资金证明 Proof of funds(POF)
贷款人自己自有资金,则供给新的银行对账单
B:假设由第三方供给资金证明,必需供给以下材料
●第三方确认附和担保的信件
●第三方签名确认的根本材料CIS
●最新的银行对账单
●账户签字人的护照
●银行官员的手刺
1.3贷款人必需供给以下项目文件
●项目概略/贸易方案书
●财政可行性/财政模子-包罗将来3-5年的现金流揣测,以展现利用与了偿贷款情状
1.4贷款人必需供给以下申请文件
●贷款申请表(资金方供给模版
●公司营业执照及相关证件
●董事会决议文件
●账户签字人的护照
1.5初步申请审核通事后,基金公司会供给进一步的“风险投资协议/投资协议条目清单”,两边协商后签定。
注:以上供给材料中
贷款申请表、CIS填写完毕需打印出来,法人蓝色笔签字盖印后,扫描转PDF格局。资金证明、银行对账单、护照、董事会决议、银行官手刺、附和担保信件、营业执照及相关证件需要原件扫描件转PDF格局。
项目概略/贸易方案书利用PPT文件。
2. Security Deposit自筹资金包管金
2.1告贷人有两种抉择来付出包管金,包管金与贷款总额的比例为1:4。
2.2开户须知
2.2.1能够由告贷主体在境外(包罗香港、澳门)不受外汇管束、资金可自在活动的处所,开立一个新的多币种银行账户,并与基金公司或托管代办署理人签定包管金共管协议,同时,增加资金方名指定人员为配合签字人,以确认此包管金存款是出于平安保管目标而保管。最初,告贷主体将包管金转进此共管账户。(注:那种体例为基金公司与告贷主体签定投资协议,告贷方拿投资协议到外管局存案,由告贷方的境外账户代收告贷/投资款,收款后再转回国内。
2.2.2能够由告贷主体在境外(包罗香港、澳门)不受外汇管束、资金可自在活动的处所注册成立一家新公司,由新公司开立多币种银行账户,并与基金公司或托管代办署理人签定包管金共管协议同时,增加资金方一名指定人员为配合签字人,以确认此包管金存款是出于平安保管目标而保管。最初,告贷主体将包管金转进此共管账户,(注:那种体例为基金公司与告贷主体签定投资/告贷协议,由告贷方的境外公司代收告贷/役资款。再由告贷方的境外公司对告贷方投资并签定投资协议,然后拿投资协议到外管局存案后将资金转回国内.)
2.2.3告贷主体境外已经有账户的无需别的开户
2.2.4本金与利钱还款完毕,包管金去除共管
2.2.5告贷主体可由第三方供给担保金,与22.1或22.2操做类似。不管何种体例告贷资金只能付出到告贷方的境外账户(定见香港、澳门).再由告贷方自行转进国内(或投资体例)
3. Compliance Check and Loan Documents合规查抄和贷款拨放
3.1合规查抄 Compliance Check将由银行部分停止,需要2周内完成
3.2放贷金额在存进担保金后2周内到位,并将根据贷款人提交的贷款申请表将资金汇到贷款人指定的(香港)银行账户。
4. Loan Auditing贷款审计基金公司将指定一国际大型的审计公司对每月贷款资金的利用情状停止监测,但不会影响公司的一般运营,贷款人每月将付出5000美圆的审计费给事务所,曲至贷款本金全数了偿。
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